ЦБ объявляет войну обналичке через малый бизнес

Банкам советуют останавливать сомнительные операции и проверять их законность. По данным Банка России на продажу денежной наличности приходится 29% транзитных операций повышенного риска. За 2017 год банки провели сомнительных операций на 422 млрд руб., 326 млрд руб. из них — это незаконное обналичивание.

Для обналичивания денег вместо банков компании стали использовать автосалоны, магазины и оптово-розничные рынки. Нуждающиеся в наличности компании через подставные фирмы переводят торговым точкам безналичные средства. Малые компании расплачиваются безналом с поставщиками товаров и получают наличность, которая не сдается в банк и не отражается в отчетности, а продается обратно нуждающимся в наличности компаниям.

Начиная с итогов четвертого квартала 2018 года регулятор будет учитывать объем подобных транзитных операций при определении общего объема сомнительных транзакций в банке. Если доля таких операций выше 2% от дебетовых оборотов по клиентским счетам или их сумма составляет от 1 млрд руб. за квартал, то это может служить основанием для отзыва лицензии.