Опыт Инвестора

Базовая информация о ETF

В последнее время я часто пишу о ETF-фондах. Несколько ETF есть у меня в инвест-портфеле. Но до сих пор я так и не дал вам базовой информации. Исправляюсь. Хотя большинство инвесторов уже наверняка из других источников знают, что это за инструмент.

ℹ️ ETF (Exchange-traded funds) – торгуемые на бирже инвестиционные фонды. Их еще называют биржевыми. Это один из лучших инвестиционных продуктов в мире на настоящий момент, и самый подходящий инструмент для портфеля начинающего инвестора.

ETF - биржевой фонд, состоящий из каких-то активов, чаще всего акций или облигаций.
Фонды, отслеживающие какой-либо индекс (например, Индекс Московской Биржи или S&P500), обычно называют индексными фондами.

ETF торгуется на Московской бирже и других мировых биржевых площадках как акция. Если вы купите акции ETF, получится, что вы опосредованно владеете частью активов фонда и считаетесь его акционером.
Цена акций фонда может как расти, так и снижаться, т.к. она зависит от стоимости входящих в его состав активов. Но обанкротиться фонд не может, потому что это набор активов, который никому не должен деньги.

ETF даёт возможность инвестировать в готовые портфели акций разных отраслей, разных государств, в основные биржевые индексы, а также например в краткосрочные гособлигации США (ETF FXMM от FinEx).

❓Какая ситуация у ETF с неторговыми рисками?
Фонд создан ETF-провайдером, однако активы фонда не принадлежат провайдеру и учитываются в независимом депозитарии. Даже в случае проблем у ETF-провайдера, или ликвидации самого фонда активы фонда не будут потеряны, и инвесторы не лишатся своих денег.

❓Что будет с ETF в случае рыночных потрясений?
За счет серьёзной диверсификации (в составе некоторых ETF-фондов имеется несколько сотен акций) котировки ETF менее подвержены серьёзным колебаниям, поэтому данный инструмент более безопасен, чем инвестирование в отдельные акции...

❓В чем выгода покупки ETF в сравнении с прямой покупкой финансовых инструментов (акций, облигаций)?
Низкий порог вхождения позволяет начать инвестировать с малых сумм.
В российской юрисдикции ETF от провайдера FinEx – единственный способ "дотянуться" до основных рынков, таких как США, Япония, Германия, Великобритания, рынок евробондов, золота.
Основные преимущества вытекают из индексной природы фонда – это автоматическая диверсификация, жесткое следование правилам, эффект масштаба. В случае индексного фонда купить сразу все крупнейшие акции США можно в рамках одной сделки на покупку акций FinEx USA UCITS ETF (USD) через любого российского брокера.

Примеры популярных ETF:

✔️ FXIT - ETF на акции компаний IT-сектора США (FinEx)
✔️ FXUS - ETF на акции крупнейших компаний США (FinEx)
✔️ FXTB - ETF на T-Bills (краткосрочные гособлигации США) (FinEx)
✔️ SPY (SPDR S&P 500) - индексный ETF, отслеживает индекс S&P500 (индекс 500 крупнейших публичных компаний США)
✔️ QQQ (Invesco QQQ Trust) - отслеживает индекс из 100 акций NASDAQ с модифицированным весом

Итог:
☝️ETF-фонды представляют собой уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещают низкий порог входа и высокий уровень диверсификации.
Существует масса биржевых фондов: есть фонды, сосредоточенные на IT-секторе, недвижимости, дивидендных аристократах, небольших компаниях, компаниях разных стран и так далее. Это позволяет каждому инвестору подобрать ETF в зависимости от своих предпочтений и ожиданий.

Уважаемые подписчики, предлагаем вашему вниманию подборку полезных каналов в области финансовых рынков:

Angry bonds - канал про высокодоходные облигации (ВДО). Но поневоле затрагивает и другие актуальные темы: нефть, транспорт, мировой кризис и т.д. У нас мало горячих инсайдов, зато много обсуждений реальных ситуаций, с которыми сталкивается инвестор в ВДО.

Investing - официальный канал финансового сайта. Самые свежие новости, самая сочная аналитика, 20 тысяч инструментов. Все в режиме реального времени!

Traderok - Автор данного канала начинал свой путь с нуля на бирже, по началу набил много шишек, но это помогло ему в дальнейшем выработать свою методику работы, которая не только восстановила депо , но и помогает зарабатывать про сей день.

ЮжныйКапитал - авторская аналитика рынков для трейдеров. Волновой анализ + вилы Эндрюса и Шифа. Бесплатные сигналы для торговли.

usertrader - канал практикующего трейдера и инвестора Харитонова Олега. Автор канала пишет про рынок - большой опыт трейдинга и инвестирования (более 20 лет) позволяет иметь ему собственный взгляд на очевидные вещи 😉.

Красный циркуль - небанальные ответы на любые вопросы о деньгах.

Russian Market - финансовые рынки. Коротко о главном.

Инвестиционный портфель - канал практикующего инвестора, который публикует свои финансовые операции онлайн. Качественный фундаментальный анализ, аргументированные позиции по валюте, бумагам и направлению движения рынка.

​​Насколько разумны инвестиции в рублях?

Я смотрю, как многие инвесторы борятся за доходность порядка 10-15% годовых в рублях. Акции, ВДО (высокодоходные облигации), ОФЗ, портфели из этих инструментов…

Зачем столько возни и мучений? Ведь в результате даже реальную инфляцию (которая очевидно превышает 10% в год) им не всегда удаётся обогнать.

❓Может, выгодней тупо держать деньги в долларах, без лишней суеты?

Давайте посмотрим на динамику курса рубля по отношению к доллару за последние 20 лет. Период до 1999г вообще не хочется рассматривать.
Напомню только, что в 1998 году случился дефолт, и рубль за пару месяцев обесценился почти в 3 раза. Т.е. в то время держатели долларов оказались самыми умными, и остались на плаву.

Динамика изменения курса рубля к доллару по годам (среднегодовые значения):
⬇️ 2019 65.03 -3.04%
⬇️ 2018 63.11 -8.24%
✅ 2017 58.31 10.36%
⬇️ 2016 65.05 -4.01%
⬇️ 2015 62.54 -73.80%
⬇️ 2014 35.98 -11.92%
⬇️ 2013 32.15 -3.26%
⬇️ 2012 31.14 -7.35%
✅ 2011 29.00 4.82%
✅ 2010 30.47 2.86%
⬇️ 2009 31.37 -28.44%
✅ 2008 24.42 5.07%
✅ 2007 25.72 4.50%
✅ 2006 26.94 5.21%
✅ 2005 28.42 1.86%
✅ 2004 28.96 5.21%
✅ 2003 30.55 2.93%
⬇️ 2002 31.47 -7.94%
⬇️ 2001 29.16 -4.03%
⬇️ 2000 28.03 -14.18%
⬇️ 1999 24.55

На этом промежутке времени рубль также несколько раз подвергался девальвации (резкому обесцениванию). Кратко пробежимся по графику:
Осень 2008 – зима 2009: рубль потерял почти 30%
Осень 2014 – зима 2015: рубль подешевел ещё почти в 2 раза.

Если же посчитать, насколько изменился курс рубля за последние 10 лет, то выходит, что рубль подешевел по отношению к доллару на 120%, или в среднем на 12% в год

Получается, что если мы просто держали всё это время деньги в долларах тупо под подушкой, или, кто чуть умнее - на банковском депозите под минимальный процент, то за 10 последних лет получили рублёвую доходность +120%, обогнав доходность банковских депозитов и даже результаты большинства инвесторов, возящихся с рублёвыми инструментами на фондовом рынке…

И, судя по печальной экономической ситуации в РФ, очередная девальвация в ближайший период времени - вполне себе реальная перспектива. Пока рубль поддерживают на плаву приличные цены на энергоносители. Но экономическая и политическая ситуация в мире сейчас неустойчивая, поэтому в случае каких-либо глобальных форсмажоров наш деревянный опять облажается, благодаря убогой сырьевой экономике и малограмотной финансовой политике.

☝️ Лично я считаю (уже неоднократно писал об этом в канале), что при инвестировании в приоритете должны быть инструменты, не привязанные напрямую к рыночному курсу рубля. Золото, акции американских компаний, ETF-фонды без рублёвого хэджа...

Иначе получается, что бабулька с долларами в шкафу - по факту более успешный инвестор на длинной дистанции, чем многие профессионалы, заумно рассуждающие про ОФЗ, ВДО и ребалансировку ...

Дорогие подписчики, предлагаем вашему вниманию подборку полезных каналов в области финансовых рынков:

@circulary - канал по circular economy

@traderspath - всё самое интересное из мира финансов.
Авторские прогнозы по акциям и фьючерсам для новичков и профессионалов

@redcircule - небанальные ответы на любые вопросы о деньгах

@investdelo - канал о непростом уделе инвестора; комплексная аналитика, полезные ресурсы и современный взгляд на рыночную экономику.

@neinvest - самый прозрачный канал об инвестициях с полной и бесплатной отчётностью. Можно повторять за действиями автора и зарабатывать, а можно просто учиться на чужом опыте и ошибках. Вложено более $5000

@birza4youchannel - новости фондового рынка и лучшие инвестиционные идеи! Рефбэк по фондовым брокерам! Бесплатные обучающие курсы и вебинары! Присоединяйтесь!

@fxbotcreator - проект команды алготрейдеров валютного рынка. Разработка торговых роботов - как она есть, без мишуры и нереальных ожиданий. Живая статистика, полная прозрачность.

@investorvv - канал молодого инвестора, который публикует свои финансовые операции онлайн. Качественный фундаментальный анализ, аргументированные позиции по валюте, бумагам и развитию рынка. Присоединяйся!

💰ОДИН ДЕНЬ - ГОД КОРМИТ!

Сегодня я хочу познакомить вас с интересной информацией, которая может дать вам в руки дополнительный инструмент для заработка на финансовом рынке.
Гарантировать всем положительный результат я не могу, т.к. сам пока не испытывал эту стратегию на практике. Но я доверяю своему коллеге и уверен, что он дорожит репутацией и не будет впаривать нам ерунду.

"Один день год кормит" - эта поговорка как нельзя кстати применима к новостному трейдингу. Сильнейшие движения на новости Nonfarm Payrolls не редкость.
При этом сегодня, по моему мнению, главной новостью является даже не столько сам отчет по Nonfarm, сколько оценки этих данных со стороны ФРС и ожидания миллионов трейдеров. Короче, вероятность хороших движений цены на этой новости очень высока.
Некоторое время назад мой коллега, админ канала @mfinancier, уже представлял свою стратегию работы на новостях. За это время он ее еще дополнил и расширил. Те, кто приобрел стратегию и отторговал по ней Нонфарм в прошлом месяце, окупили ее стоимость и остались довольны.

Сегодня он предлагает эту систему для вас, моих подписчиков! Дополненную и расширенную. И я еще выбил небольшую скидку специально для вас. Акционные продажи продлятся до 20.00 МСК 6 октября.

После оплаты обязательно свяжитесь с @KDL156">@KDL156, а также в комментариях к платежу укажите свой никнейм в телеграм.

🎁 Бонус: Все кто приобретет торговую систему сегодня до 21.00, не только заработают на сегодняшних новостях, но и получат от @KDL156">@KDL156 в подарок двухнедельный тест торгового робота для РЕАЛЬНОГО СЧЕТА.

​​Как российский инвестор может застраховаться от вероятного падения рубля?

Данный пост я пишу в продолжение этой статьи:
Система пошла вразнос. Финансовый коллапс неизбежен?

Основными инструментами, доступными инвестору для защиты от падения курса рубля, являются:
▫️ Кэш в валюте
▫️ Валютный вклад (депозит) в банке – ввиду низкой процентной ставки почти не отличается от хранения в кэше
▫️ Еврооблигации
▫️ ETF-фонды в долларах
▫️ ETF-фонды в рублях, с валютным хэджированием
▫️ Акции иностранных компаний-экспортёров
▫️ Определённые фьючерсы и опционы (на этот раз не буду вас грузить этими мудрёными инструментами)

Немного подробней пробегусь по самым доступным ETF-фондам от провайдера FinEx:

✔️ ETF FXRU - фонд российских корпоративных еврооблигаций.
Инструмент для любителей инвестировать в отечественный фондовый рынок, но со страховкой от падения курса рубля по отношению к доллару, т.к. в данном случае рублёвое хеджирование (в отличие от ETF FXRB) не используется.
При стабильном курсе доллара к рублю FXRB дает более высокую доходность. Но если курс рубля, как в 2014 году, упадёт в два раза, то в такой ситуации в выигрыше окажется FXRU.

✔️ ETF FGD - "золотой" ЕТФ.
Это отличный долгосрочный защитный актив. Котируется в рублях. В случае девальвации рубля стоимость данного фонда, очевидно, возрастёт, т.к. его котировка привязана к доллару, через текущую биржевую цену на золото.

✔️ ETF FXTB – фонд краткосрочных государственных облигаций США.
Максимально близкий аналог размещения средств в долларах на сберегательном счете, но без специфических банковских рисков.

✔️ Фонды иностранных акций. Примеры:
ETF FXUS - фонд акций крупнейших американских компаний
ETF FXIT - фонд акций компаний IT-сектора США
Расчеты при покупке и продаже FXUS и FXIT идут в рублях.
Представьте, что при покупке мы отдаем рубли, на них покупается валюта и на эту валюту — американские акции. При продаже процесс идет в обратную сторону: акции как бы продаются за валюту, она конвертируется в рубли, рубли возвращают нам.

​​Сегодня моему каналу исполнился 1 год 🥳🎂🍾

Скромная дата, скромное кол-во подписчиков, пара сотен авторских статей...

Если честно, я особо и не стремился раскрутиться, подняться в какие-то ТОПы. Для меня это своего рода дневник. В процессе ведения канала я регулярно мониторю информационное поле, связанное с инвестициями, и сам периодически узнаю новую полезную информацию, которой делюсь с Вами, моими подписчиками.

За прошедшее время я озвучил и разобрал множество вариантов опасных инвестиций. Научиться избегать финансовых ловушек - это первичный навык, которым необходимо овладеть начинающему инвестору. В этой сфере очень много аферистов. Ни к чему их спонсировать своими деньгами. Надеюсь, что многим я смог помочь избежать ненужных потерь.

Надеюсь, что кому-то всё-таки мой канал интересен и приносит пользу.
Хотя в последнее время, признаю, стал уделять ему меньше времени 😔

В дальнейшем планирую разнообразить контент на канале, публиковать больше конкретики по используемым инвестиционным инструментам.
В данный момент занимаюсь созданием модельного инвест-портфеля на фондовом рынке с обновляемой в онлайн-режиме статистикой, на его примере смогу продемонстрировать возможности доступных всем инвестиционных инструментов.

Большинство из вас наверняка знает, что я являюсь руководителем команды алготрейдеров. У нашего проекта есть канал FxBotCreator.
Мы показываем всю подноготную алгоритмической торговли на валютном рынке, делимся своим опытом и наработками. Заходите в гости, задавайте вопросы.

Спасибо, что вы со мной 🤝