Базовая информация о ETF
В последнее время я часто пишу о ETF-фондах. Несколько ETF есть у меня в инвест-портфеле. Но до сих пор я так и не дал вам базовой информации. Исправляюсь. Хотя большинство инвесторов уже наверняка из других источников знают, что это за инструмент.
ℹ️ ETF (Exchange-traded funds) – торгуемые на бирже инвестиционные фонды. Их еще называют биржевыми. Это один из лучших инвестиционных продуктов в мире на настоящий момент, и самый подходящий инструмент для портфеля начинающего инвестора.
ETF - биржевой фонд, состоящий из каких-то активов, чаще всего акций или облигаций.
Фонды, отслеживающие какой-либо индекс (например, Индекс Московской Биржи или S&P500), обычно называют индексными фондами.
ETF торгуется на Московской бирже и других мировых биржевых площадках как акция. Если вы купите акции ETF, получится, что вы опосредованно владеете частью активов фонда и считаетесь его акционером.
Цена акций фонда может как расти, так и снижаться, т.к. она зависит от стоимости входящих в его состав активов. Но обанкротиться фонд не может, потому что это набор активов, который никому не должен деньги.
ETF даёт возможность инвестировать в готовые портфели акций разных отраслей, разных государств, в основные биржевые индексы, а также например в краткосрочные гособлигации США (ETF FXMM от FinEx).
❓Какая ситуация у ETF с неторговыми рисками?
Фонд создан ETF-провайдером, однако активы фонда не принадлежат провайдеру и учитываются в независимом депозитарии. Даже в случае проблем у ETF-провайдера, или ликвидации самого фонда активы фонда не будут потеряны, и инвесторы не лишатся своих денег.
❓Что будет с ETF в случае рыночных потрясений?
За счет серьёзной диверсификации (в составе некоторых ETF-фондов имеется несколько сотен акций) котировки ETF менее подвержены серьёзным колебаниям, поэтому данный инструмент более безопасен, чем инвестирование в отдельные акции...
❓В чем выгода покупки ETF в сравнении с прямой покупкой финансовых инструментов (акций, облигаций)?
Низкий порог вхождения позволяет начать инвестировать с малых сумм.
В российской юрисдикции ETF от провайдера FinEx – единственный способ "дотянуться" до основных рынков, таких как США, Япония, Германия, Великобритания, рынок евробондов, золота.
Основные преимущества вытекают из индексной природы фонда – это автоматическая диверсификация, жесткое следование правилам, эффект масштаба. В случае индексного фонда купить сразу все крупнейшие акции США можно в рамках одной сделки на покупку акций FinEx USA UCITS ETF (USD) через любого российского брокера.
Примеры популярных ETF:
✔️ FXIT - ETF на акции компаний IT-сектора США (FinEx)
✔️ FXUS - ETF на акции крупнейших компаний США (FinEx)
✔️ FXTB - ETF на T-Bills (краткосрочные гособлигации США) (FinEx)
✔️ SPY (SPDR S&P 500) - индексный ETF, отслеживает индекс S&P500 (индекс 500 крупнейших публичных компаний США)
✔️ QQQ (Invesco QQQ Trust) - отслеживает индекс из 100 акций NASDAQ с модифицированным весом
Итог:
☝️ETF-фонды представляют собой уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещают низкий порог входа и высокий уровень диверсификации.
Существует масса биржевых фондов: есть фонды, сосредоточенные на IT-секторе, недвижимости, дивидендных аристократах, небольших компаниях, компаниях разных стран и так далее. Это позволяет каждому инвестору подобрать ETF в зависимости от своих предпочтений и ожиданий.
